基层行反洗钱存在六难 下载

基层金融机构反洗钱存在“六难”
小桥流小0218一是思想熟悉难到位。（一）识别客户难。“了解你的客户”是金融业反洗钱必须坚持的一个重要原则，但在现实工作中，由于银行方面反洗钱意识不强，关注短期利益，采取不正当当竞争手段，为了多争取储户和存款，很多银行都不同程度地通过放宽开户条件，直接或变相提高利率，放松支现治理制度等各种手段吸引客户、扩大业务、吸收存款。在这样的状况下，银行是见钱就揽，有钱就收，而忽视了对钱的性质和来源的了解。甚至有的明知该钱的来路有问题，但仍佯装不知，帮助其转款或作其他处理，往往对“了解你的客户”原则而不为；而客户总认为“自己的钱自己有自由支配权，银行没有理由进行约束”，企业则认为经营情况、资金流量及流向等是商业秘密，银行也不能随便干涉，所以有些客户难以识别。（二）银行执行难。

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