投资理财的策略与规划_(ppt 9页） 下载

内容大纲
一、投资理财步骤：需求→目的→策略→方法
二、正确的投资理财观念
三、投资五不
四、投资的基本原则、建言
五、各种投资理财方式简介及秘笈介绍
六、投资工具与风险及获利关系
七、投资组合建议
一．投资理财步骤：需求→目的→策略→方法
需求：您的慾望为何？如：我想买车、买房子＜抽象＞
目的：将慾望转为实事如：买裕隆1600的车＜具体＞
策略：可承担何种程度的投资？如：高、中、低风险＜抽象＞
方法：具体的投资方法如：购买日本基金＜具体＞
二．正确的投资理财观念
简要的财务观念→分散的投资组合→长期的执行理财
1．切记高报酬、高风险
2．三不政策：不怕、不急、不贪
3．时时关心、每月检视、每年调整
4．不幸赔钱要当做是一种学习的过程
5．适当的才是最好不要一味抄袭它人方法
6．『生涯』理财规划的观念要同时为未来作打算
三、投资五不
不要完全倚赖过去的绩效做投资决定
不要只着重进场时间
不要低估通货膨胀
不忘每季审阅您的资产分配情况
不要把所有鸡蛋放在同一个篮子里
四、投资的基本原则、建言
1．投资的四项基本原则
投资的第一个基本原则--长期投资
投资的第二个基本原则--分散投资
投资的第三个基本原则--及早投资
投资的第四个基本原则--持续投资
2．投资前的三大建言
了解自己的风险承受度
了解平均成本法
交给专家理财
五、各种投资理财方式简介及秘笈介绍
1．存款：活存、定存、综合存款、支存．．．
2．标会
3．房地产
4．外匯
5．黄金
6．股票
7．共同基金
8．保险
9．债券、票券
10．期货
11．艺术品
六、投资工具与风险及获利关系
七、投资组合建议
各种投资偏好类型的投资建议
人生各阶段对风险的承受度不同因此会有不同的投资偏好
1．保守型：存款50％、跟会30％、共同基金20％2．积极型：共同基金50％、股票30％、存款20％
投资偏好可分为下列三种类型：
保守稳健型：客户风险承受度最低安全性是客户最主要的考量重点
稳健成长型：希望能透过投资的机会来获利但强调投资时间要够长
积极成长型：可以承受投资的短期波动愿意承担为了获得高报酬而随之而来的高风险
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